温哥华要闻导读 2025-05-15
图源www.biv.com
2025年5月14日，温哥华居民卡罗琳·罗宾逊（Carolyn Robinson）对加拿大帝国商业银行（Canadian Imperial Bank of Commerce，CIBC）提起诉讼，指控该银行旗下的辛普利金融（Simplii Financial）部门未能迅速采取行动，阻止一起导致她损失15万加元（约合人民币79万元）的诈骗案 [2, 5]。罗宾逊女士要求CIBC赔偿15万加元，外加惩罚性赔偿、利息和诉讼费用 [2]。
CIBC在一封电子邮件中表示，由于此案已进入司法程序，因此拒绝置评。目前，CIBC尚未对罗宾逊女士于5月1日提出的民事诉讼作出回应 [2]。
罗宾逊女士在诉讼中表示，她于2024年10月底开始与一些自称是总统之选金融银行（President's Choice Financial Bank，PC Financial）代表的人通信。这些人向她提供了一项为期一年的可兑现担保投资证明（guaranteed investment certificate，GIC），如果投资15万加元，利率可达6.1% [2]。罗宾逊女士称，她决定接受这项提议，于是将大约15万加元集中到她的辛普利金融（Simplii Financial）账户中，以便将这笔钱转账用于购买GIC [2]。
2024年11月1日下午5点左右，罗宾逊女士致电辛普利金融（Simplii Financial），要求将15万加元电汇到多伦多道明银行（Toronto Dominion Bank，TD）的PC金融（PC Financial）账户 [2]。她声称，辛普利金融（Simplii Financial）的员工没有询问她进行这笔转账的原因，并且告诉她，只有在付款发送后才能收到转账收据 [2]。
三天后，冒充PC金融（PC Financial）的诈骗分子致电罗宾逊女士，声称他们尚未收到她的付款 [2]。她声称，她曾试图在11月5日下午5点30分致电PC金融（PC Financial），但被转接到一个可疑的语音信箱。随后，她向与她通信的PC金融（PC Financial）的人发送了一封电子邮件，但邮件被退回。她声称，这是她第一次怀疑自己可能成为了诈骗的受害者 [2]。
罗宾逊女士随后致电辛普利金融（Simplii Financial），与一位名叫贾森（Jason）的员工交谈。她告诉贾森（Jason），她怀疑自己成为了诈骗的受害者，并且资金最近才从她的辛普利金融（Simplii Financial）账户中被提取 [2]。她在诉讼中称，她告诉贾森（Jason）道明银行（TD）的账号，但他没有告知她所谓的“电汇召回”是可能的。据她所知，他也没有发出转账召回 [2]。
罗宾逊女士在诉讼中称，“在接到诈骗通知14个多小时后，辛普利金融（Simplii Financial）于上午8点55分发出了转账‘召回’（尽管罗宾逊女士几天后才知道这件事的时间）” [2]。上午9点30分，诈骗分子通过电子邮件告知罗宾逊女士，他们已收到转账。第二天，11月7日，她通过电子邮件联系了诈骗分子，要求归还她的资金，但无济于事。结果是她损失了15万加元 [2]。
她在诉讼中称，“辛普利金融（Simplii Financial）延迟到2024年11月6日才发出转账‘召回’。此外，至少初步来看，辛普利金融（Simplii Financial）拒绝致电道明银行（TD），要求道明银行（TD）冻结或以其他方式标记接收银行账户；或告知、提醒或警告道明银行（TD）有关转账的信息” [2]。
此案件突显了银行在保护客户资金免受诈骗方面的责任问题，以及在客户报告潜在诈骗时，银行快速响应的重要性 [13]。
此前在2025年2月，另一位居住在卑诗省兰里市（Langley, B.C.）的女子海莉·利奥（Hailey Leo）在登录她的加拿大帝国商业银行（CIBC）账户时发现，她的账户上被添加了三个不同的电话号码，并且地址也被更改为阿尔伯塔省（Alberta），而她并没有收到任何银行的通知或警告 [7, 8, 9, 12]。更令人震惊的是，有人在阿尔伯塔省（Alberta）的萨斯喀彻温堡（Fort Saskatchewan）以她的名义开设了一笔26万加元的抵押贷款 [7, 8, 9, 12]。CIBC回应称，这是一起“仅限于单个账户的处理问题”，并表示没有发生欺诈或身份盗窃 [7, 8, 9]。
2025年3月，加拿大帝国商业银行（CIBC）成为加拿大第一家签署加拿大政府生成式人工智能自愿行为准则的主要银行 [10]。在2018年11月，CBC报道称，CIBC是网络钓鱼攻击中使用最多的品牌之一，该银行在上一季度看到的虚假邮件尝试激增了600% [10]。
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